เข้าใจเลเวอเรจกับ Exness สำหรับเทรดเดอร์ไทย

เลเวอเรจคืออะไร และทำไมมันถึงสำคัญสำหรับคุณ

เลเวอเรจมันไม่ใช่เงินวิเศษที่ทำให้คุณรวยได้ทันทีหรอกนะ แต่มันคือเครื่องมือที่ช่วยให้คุณควบคุมเงินทุนในตลาดได้มากขึ้น ด้วยเลเวอเรจ 1:100 คุณสามารถเทรดมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ได้ แม้จะมีเงินทุนแค่ 1,000 ดอลลาร์เท่านั้น แต่ต้องระวังเพราะเลเวอเรจก็ขยายทั้งกำไรและขาดทุนเหมือนกัน

บนแพลตฟอร์มของเรา เราให้เลเวอเรจสูงสุดถึง 1:2000 สำหรับบางสินทรัพย์ แต่สำหรับคนไทย ตัวเลขสูงสุดที่ใช้ได้จะขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีและสินทรัพย์ที่เทรดด้วย

แต่จากประสบการณ์ของเรากับผู้ใช้งาน จริงๆ แล้วการใช้เลเวอเรจสูงสุดนั้นไม่จำเป็นเสมอไป หลายคนที่เทรดเก่งๆ จะเลือกใช้เลเวอเรจไม่เกิน 1:100 เพื่อควบคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้น

เริ่มตั้งค่าเลเวอเรจในบัญชี Exness ของคุณ

ตอนสร้างบัญชีใหม่ใน Personal Area ของเรา คุณจะเห็นตัวเลือกตั้งค่าเลเวอเรจเลย ซึ่งสำหรับผู้ใช้ในไทย สิ่งที่คุณต้องทำคือเลือกประเทศไทยเป็นประเทศที่พำนัก เพื่อให้ระบบแสดงเลเวอเรจที่เหมาะสมกับคุณ

หลังจากเข้าสู่ระบบ Personal Area แล้ว:

• ไปที่ “บัญชีของฉัน”
• คลิก “เปิดบัญชีใหม่”
• เลือกประเภทบัญชีและดูเมนูเลเวอเรจ
• เลือกเลเวอเรจที่คุณต้องการภายในขอบเขตที่กำหนด

ถ้าคุณอยากเปลี่ยนเลเวอเรจหลังจากเปิดบัญชีแล้ว ก็ทำได้ง่ายๆ เลย:

1. ไปที่ “บัญชีของฉัน”
2. เลือกบัญชีที่ต้องการแก้ไข
3. คลิกไอคอนตั้งค่า (รูปฟันเฟือง)
4. เลือก “เปลี่ยนเลเวอเรจ”
5. เลือกอัตราใหม่และยืนยัน

ระบบจะปรับเลเวอเรจให้ทันที อย่างไรก็ตาม ถ้ามีสถานะเปิดอยู่ คุณอาจต้องรอจนปิดสถานะก่อน

เลเวอเรจแต่ละประเภทที่คุณควรรู้

เลเวอเรจไม่ได้เท่ากันทุกสินทรัพย์นะ มันขึ้นกับความเสี่ยงและลักษณะของตลาด มาดูกันว่าแต่ละสินทรัพย์มีเลเวอเรจสูงสุดอย่างไรบ้าง:

จากข้อมูลนี้ คุณจะเห็นเลยว่าเลเวอเรจสูงจะอยู่กับฟอเร็กซ์คู่หลักเป็นส่วนใหญ่ ส่วนคริปโตนั้นจะถูกจำกัดไว้ต่ำสุดเพราะความผันผวนสูงมาก

ทำความเข้าใจเรื่องมาร์จิ้นและมาร์จิ้นฟรี แบบที่ใช้งานได้จริง

มาร์จิ้นคือเงินที่ถูกล็อคไว้เพื่อเปิดสถานะเทรด ไม่ใช่เงินที่หายไป แต่มันจะถูกกันไว้จนกว่าคุณจะปิดสถานะนั้น

สูตรง่ายๆ สำหรับคำนวณมาร์จิ้นก็คือ:

• มาร์จิ้นที่ใช้ (Used Margin) = ขนาดสถานะ ÷ เลเวอเรจ
• มาร์จิ้นฟรี (Free Margin) = ยอดเงินในบัญชี (Equity) – มาร์จิ้นที่ใช้

เมื่อมาร์จิ้นฟรีใกล้จะหมด หรือระดับมาร์จิ้นลดต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด คุณจะได้รับแจ้งเตือนแล้วก็อาจถูกปิดสถานะอัตโนมัติ

มาดูตารางที่ช่วยให้เห็นภาพการคำนวณมาร์จิ้นชัดขึ้น:

บริหารความเสี่ยงกับเลเวอเรจอย่างไรให้ปลอดภัย

จากที่เราเห็นมา คนที่ประสบความสำเร็จมักจะมีวินัยเรื่องขนาดของตำแหน่งและการจัดการความเสี่ยงก่อนเสมอ นี่คือข้อปฏิบัติที่ช่วยได้จริง:

กฎการตั้งขนาดตำแหน่ง

อย่าเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนในบัญชีต่อหนึ่งการเทรด เช่น คุณมี 100,000 บาท ก็ไม่ควรเสี่ยงเกิน 1,000-2,000 บาทต่อครั้ง

กฎ 5% ของมาร์จิ้นรวม

อย่าให้มาร์จิ้นที่ใช้รวมกันเกิน 5% ของยอดเงินในบัญชี เช่น มี 100,000 บาท จะใช้มาร์จิ้นไม่เกิน 5,000 บาท เพื่อให้ยังสามารถรับมือกับความผันผวนได้

เลเวอเรจไม่ได้กำหนดความเสี่ยงโดยตรง

เลเวอเรจแค่ลดมาร์จิ้นที่ต้องใช้เท่านั้น ความเสี่ยงจริงๆ มาจากขนาดล็อตและจุดตัดขาดทุนของคุณ

เลเวอเรจกับเครื่องมือเทรดบนแพลตฟอร์มของเรา

บน MT4 และ MT5 ของเรา คุณจะเห็นข้อมูลมาร์จิ้นแบบเรียลไทม์ในแท็บ “เทรด” ซึ่งช่วยให้คุณรู้สถานะบัญชีได้ตลอดเวลา

• ยอดเงินในบัญชี (Balance)
• มูลค่าปัจจุบัน (Equity)
• มาร์จิ้นที่ถูกใช้ (Margin)
• มาร์จิ้นที่ว่าง (Free Margin)
• ระดับมาร์จิ้น (Margin Level) เป็นเปอร์เซ็นต์

นอกจากนี้ บัญชีบางประเภทของเราจะปรับเลเวอเรจอัตโนมัติตามขนาดบัญชี เพื่อความปลอดภัยที่มากขึ้นตามกฎเกณฑ์ในไทย

แอปมือถือของเราก็สะดวกมากสำหรับตรวจเช็คและเปลี่ยนแปลงเลเวอเรจได้ง่าย ไม่ต้องเข้าเว็บซับซ้อน

ข้อจำกัดและกฎของเลเวอเรจในประเทศไทย

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) มีข้อกำหนดที่เข้มงวดเกี่ยวกับเลเวอเรจ เพื่อคุ้มครองผู้ลงทุนรายย่อยในไทย

ประเภทลูกค้าและผลกระทบ

ลูกค้ารายย่อยมักจะมีเลเวอเรจจำกัดและการคุ้มครองสูงกว่า ส่วนลูกค้ารายใหญ่หรือมืออาชีพจะมีเลเวอเรจสูงกว่า แต่ต้องผ่านการรับรองตามเกณฑ์

ตัวอย่างการคำนวณเลเวอเรจและมาร์จิ้นสำหรับเทรดเดอร์ไทย

ลองมาดูตัวอย่างสถานะเทรดที่ใช้เลเวอเรจบนแพลตฟอร์มของเรากัน เพื่อให้เห็นภาพชัดเจนขึ้น

ตัวอย่างที่ 1: เทรดคู่เงิน EUR/USD

• ยอดเงินในบัญชี: 5,000 ดอลลาร์
• เลเวอเรจ: 1:100
• ขนาดสถานะ: 1 standard lot (100,000 ยูโร)
• มาร์จิ้นที่ต้องใช้: 1,000 ดอลลาร์
• มาร์จิ้นฟรีหลังเปิดสถานะ: 4,000 ดอลลาร์

ถ้าค่าเงินเคลื่อนไหว 100 pips ตามที่คาด คุณจะได้กำไร 1,000 ดอลลาร์ (20% ของเงินในบัญชี) และถ้าขาดทุนก็เท่ากัน

ตัวอย่างที่ 2: เทรดทองคำ (Gold) CFD

• ยอดเงินในบัญชี: 10,000 ดอลลาร์
• เลเวอเรจ: 1:200
• ขนาดสถานะ: 10 ออนซ์
• ราคาทองคำ: 2,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์
• มูลค่าตำแหน่ง: 20,000 ดอลลาร์
• มาร์จิ้นที่ต้องใช้: 100 ดอลลาร์
• มาร์จิ้นฟรี: 9,900 ดอลลาร์

ทองคำเคลื่อนไหว 50 ดอลลาร์ต่อออนซ์ จะมีผลกำไรหรือขาดทุนประมาณ 500 ดอลลาร์

ตัวอย่างที่ 3: เทรดหุ้น CFD

• ยอดเงินในบัญชี: 3,000 ดอลลาร์
• เลเวอเรจ: 1:20
• ราคาหุ้น: 100 ดอลลาร์
• ขนาดสถานะ: 500 หุ้น
• มูลค่าตำแหน่ง: 50,000 ดอลลาร์
• มาร์จิ้นที่ต้องใช้: 2,500 ดอลลาร์
• มาร์จิ้นฟรี: 500 ดอลลาร์

หากราคาหุ้นตกลง 10% คุณอาจถูกปิดสถานะอัตโนมัติเพราะมาร์จิ้นใกล้หมด

จัดการสถานะที่ใช้เลเวอเรจอย่างไรให้รอดในตลาด

เมื่อใช้เลเวอเรจ สถานะของคุณจะเปลี่ยนแปลงเร็วและแรงกว่าเดิม ดังนั้นการตรวจสอบและบริหารจัดการจึงสำคัญมาก

เช็คมาร์จิ้นทุกวันก่อนเทรด

เราแนะนำให้คุณตรวจสอบมาร์จิ้นก่อนเริ่มเทรดในแต่ละวัน โดยเฉพาะช่วงที่ตลาดยุโรปและสหรัฐเปิด เพราะความผันผวนจะสูง

ติดตามความสัมพันธ์ของตำแหน่ง

ถ้าคุณเปิดสถานะหลายคู่เงินที่มีความสัมพันธ์กัน การใช้เลเวอเรจมากเกินไปอาจทำให้ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นโดยไม่รู้ตัว

เฝ้าระวังค่า Swap และข่าวสาร

เลเวอเรจสูงทำให้ค่า Swap ค่าธรรมเนียมข้ามคืนสูงตามไปด้วย และข่าวเศรษฐกิจที่สำคัญอาจทำให้ตลาดผันผวนมาก ควรเตรียมตัวให้พร้อมเสมอ